תכנון פיננסי
תכנון פיננסי -
הדרך היעילה ביותר לניהול ומקסום כספים
אנו מבינים את הקושי בניהול נכסים פיננסיים רבים – ניהול כזה מצריך תשומות רבות, מעקב שוטף אחר הביצועים שלהם וכמובן מיטוב ההגדרות אחת לתקופה כך שיפיקו עבורכם את התשואה הטובה ביותר.
אנחנו גם מכירים את ה"תירוצים" הקבועים – "אין לי זמן לטפל בזה", "יש יותר מדי בלגן ולא ברור מאיפה להתחיל", "מתישהו אמצא את הזמן" ועוד.
אם אתם מזדהים עם הקושי ועם האמירות האלו, אתם ככל הנראה זקוקים לתכנון פיננסי – כלי שיאפשר לכם "לעשות סדר" במפת הנכסים הפיננסיים (ביטוחים, חסכונות, השקעות וכד'), ומתוך סדר זה – לקבל הנחיות מקצועיות לגבי השינויים וההתאמות שיש לבצע וליצור מפת דרכים כדי למקסם את ההכנסות ולנהל אותן ביעילות.
במילים אחרות, אנו גורמים לנכסים הקיימים שלכם לעבוד טוב יותר עבורכם, בעזרת מיפוי נכסים, גיוון השקעות והפחתת עלויות מיסוי – כך אנו סוללים את הדרך אל עתיד כלכלי מבוסס וטוב יותר.
המקצועיות שלנו, השקט שלכם
באמצעות היכולות המקצועיות שאנו ב'אמידים' מציעים, תוכלו לישון בראש שקט בידיעה שהנכסים שלכם עובדים עבורכם, ושיש דרך סלולה ומוגדרת אל המטרה שאליה אתם מכוונים. כך, צעד אחר צעד, נדאג לסייע לכם להבין להיכן לנתב את המשאבים הקיימים, איך להימנע מהוצאות מיותרות, איך למזער את התחייבויות המס ואיך למקסם את יכולות החיסכון שלכם.
אנו נסייע לכם להיפטר מהתחושה שהכסף שלכם לא עובד מספיק טוב עבורכם, ונייצר את השקט הנפשי שמגיע לכם, ואת תחושת הביטחון שהנכסים הפיננסיים שלכם מנוהלים בידיים הנכונות.
מה כולל שירות תכנון פיננסי?
ייעוץ
משכנתאות
סיוע מלא בבחינת מסלולי ההלוואות המוצעים לכם, בחינת יכולת ההחזר החודשי ובניית תמהיל משכנתה מותאם ליכולות. בתוך זה אנו נבצע מכרז בין הגופים שמציעים לקיחת משכנתה, ונאתר עבורכם את ההצעה הטובה ביותר, תוך מזעור סיכונים אופטימלי. אם כבר לקחתם משכנתה, אנו נסייע לכם להבין מתי ואיך כדאי לבצע מחזור משכנתה, לפרוע את אחד המסלולים הקיימים ועוד.
תכנון
פרישה
תכנון אסטרטגיית הפרישה שלכם במטרה לאפשר אורח חיים נוח עד למועד הפרישה בפועל. אנו עושים זאת באמצעות הערכת צורכי הכנסה עתידיים, קביעת יעדי חיסכון ועוד.
ייעוץ
הלוואות
מיפוי מכלול הלוואות שנלקחו, ויצירת אסטרטגיה לצמצומן, בין אם באיחוד הלוואות, מיחזור הלוואות בתנאים חדשים ומשופרים, בהתאמה ליכולות הלקוח ומערך הנכסים הפיננסיים שברשותו.
ייעוץ ומקסום
הטבות מס
בחינת שיקולי המס הקיימים ותכנון מחדש למטרת הקטנת חבות המס.
ניהול סיכונים
ומוצרי ביטוח
רכיב הכרחי לכל מי שמחזיק במספר נכסים פיננסיים, במסגרתו אנו מבצעים הערכת סיכונים כוללת (שינוי בשער מטבע, אינפלציה, עליות ריבית, עליות מחירים ועוד), בונים תכנית לניהולם ומנטרים אותם לאורך הדרך.
ייעוץ וניהול השקעות
נדל"ן/שוק הון
בחינת תשואות נכסי הנדל"ן לעומת אלטרנטיבות, בחינת כדאיות השקעה בנדל"ן מול שוק ההון ועוד.
צק אפ׳
פיננסי
בדיקה שתאפשר לנו להבין אילו נכסים פיננסיים יש ברשותכם, כמה הם עולים, אילו תמורה הם מספקים, האם קיימת בהם כפילות ללא צורך, האם הם בכלל נחוצים לכם, ועוד.
תיכנון
פיננסי
בחינת הרכב תיק הפנסיה, מה יצפה לכם בדרך וכמה פנסיה תהיה לכם כשתגיע השעה. תמונה זו תאפשר לנו לתכנן את הדרך באופן אופטמלי יותר המותאם לצרכים שלכם.
ניהול
תקציב משפחה
בחינת תקציב ההוצאות וההכנסות החודשי, בחינת כדאיות שכירות מול רכישה ועוד.
איך נראה התהליך?
כל תהליך עבודה ב'אמידים' מתחיל בלמידה והיכרות עם הלקוח וצרכיו. בפגישה נעימה שנקיים נכיר אתכם ואתם אותנו, ואנו נדאג לאסוף מכם את הפרטים הדרושים לנו כדי להתחיל את התהליך – הלכה למעשה.
אבחון
ותכנון פיננסי
לאחר השלמת שלב מיפוי הנכסים הפיננסים הקיימים, אנו ננתח את הממצאים ונפיק עבורכם דוח המלצות לשינוי, המלווה בהנחיות והסברים לכל שלב בדרך.
יישום
תכנית פעולה
בשלב זה אנו מיישמים את ההמלצות – פונים לחברות הביטוח, בתי השקעות ובנקים כדי לשנות מסלול, מנתבים כספים מהשקעות מסוימות לאחרות, ולמעשה מיישמים כל המלצה שאושרה על ידכם, בעבודה משותפת מולכם ובעדכון שוטף לאורך כל הדרך.
מעקב
ובקרה שנתית
אנו נגדיר מולכם נקודת זמן לביקורת (בהתאם למסלול הנבחר, אחת לרבעון, חצי שנה או שנה) – וניצור עמכם קשר כדי לבצע בקרה, עדכון והתאמה נדרשת. למעוניינים בכך – אנו מציעים גם שירות ליווי הדוק יותר,
עליו ניתן לקרוא כאן בהרחבה.
ומה במקרה שאתם זקוקים רק לחלק מהתהליך השלם?
אנו מבינים שלכל לקוח צרכים שונים, אחד זקוק לייעוץ מס אך לא לייעוץ משכנתה, חלק יזדקקו לתכנון בלבד ויעדיפו ליישם את ההמלצות לבדם – וזה בדיוק המקום לציין שאנו תומכים בכך ללא שום קושי.
אנו מתגאים במתן שירות מודולרי המותאם לצרכים, ולכן נשמח לשוחח, להבין בדיוק מה אתם צריכים, ולהעניק לכם שירות שתפור בדיוק למידות הנדרשות.
זה הזמן לצאת לדרך!
עתיד כלכלי מבוסס וטוב יותר נמצא בהישג ידכם, אך כדי להגיע אליו צריך לעשות את הצעד הראשון.
השאירו פרטי התקשרות ואנו נחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות ראשונית – ללא עלות.
