ניהול הון
ניהול הון -
מינוף נכסי הון אל שגשוג וצמיחה בטוחה
כבר צברתם נכסים פיננסיים רבים, ואתם שואפים להגדילם ולמנפם לטובת שגשוג והגדלת העושר הקיים – אך נתקלתם באתגרים הגדולים מכולם – הקושי למצוא את הזמן בתוך מכלול של עיסוקים שונים, הקושי למצוא גורם אמין שאפשר לסמוך עליו במהלך הדרך, החשש מסכסוכים והשפעות שונות של מהלכים כאלו על המשפחה, ועוד.
מעבר לזה, רבים גם נוהגים לפעול בשיטת "כיבוי שריפות", ואם כבר החליטו לטפל אז הם מאצילים את סמכות הטיפול לאחד מאנשי המקצוע שכבר עובדים מולם – גם אם הוא לא בהכרח איש המקצוע הנכון ביותר למשימה, וזה כשלעצמו מייצר רמת סיכון שאינה הכרחית.
אנו ב'אמידים' מבינים היטב את האתגרים האלו, ויודעים להציע פתרונות מותאמים ומקצועיים שיאפשרו לכם לנהל ולהגדיל ביעילות את נכסי ההון הקיימים, ולהבטיח עתיד פיננסי יציב ובטוח עבורכם ועבור הדורות הבאים, זאת בהתאם לגישת העבודה ההוליסטית שלנו.
כך אנו מייצרים לכם את השקט הנחוץ, ואת ההצלחה הרצויה
תהליך ניהול הון כולל בתוכו ליווי קבוע וצמוד של מר. דודי הרשברג, ליווי שבמסגרתו אנו מספקים ללקוחות שירותי תכנון מס, מימון אשראי, נכסים פנסיוניים וביטוחיים, השקעות נדל"ן ועוד, בראייה הוליסטית המסייעת בקבלת החלטות מושכלות לגבי מזעור סיכונים מחד, ולגבי צעדים המובילים לשגשוג לטווח הארוך מאידך.
במקרה הצורך, נפתח אסטרטגיית השקעות ברמת סיכון שמותאמת לכם, נסייע בתכנון אסטרטגיית הפרישה שלכם, ונייצר תכנית עיזבון שתבטיח שהנכסים שלכם יועברו ליורשים בצורה חלקה ותמזער השלכות מס אפשריות.
מה כולל שירות ניהול הון?
השקעות
נד"לן
בחינת תשואות נכסי הנדל"ן לעומת אלטרנטיבות, בחינת כדאיות השקעה בנדל"ן מול שוק ההון ועוד.
תכנון
וליווי ביטוחי
מיפוי לכלל התיקים הביטוחיים (פרטיים ועסקיים) והפוליסות השונות, איתור נקודות לשיפור כגון סוגי הכיסויים ונחיצותם, זיהוי כפל ביטוחי, דמי ניהול גבוהים ללא צורך, וכד'. לאחר הבנת התמונה הכוללת נוכל להמליץ על אופן פעולה שיעניק ללקוח פוליסות טובות יותר, בעלות מופחתת.
תכנון
הלוואות
תכנון הלוואות – מיפוי מכלול הלוואות שנלקחו, בין אם לטובת העסקים ובין אם מדובר בהלוואה פרטית, יצירת אסטרטגיה לצמצומן, בין אם באיחוד הלוואות, מיחזור הלוואות בתנאים חדשים ומשופרים, בהתאמה ליכולות הלקוח ומערך הנכסים הפיננסיים שברשותו.
תכנון
מס
צמצום חבות המס בעסקים הקיימים ובהשקעות השונות, באמצעות אסטרטגיות כגון הקצאת השקעות יעילה במס, קצירת הפסדי מס וניצול חשבונות מועילים במס. אנו מעודכנים בכל רגע נתון בחוקי המס והתקנות ובקיאים בהם כדי לעזור ללקוחותינו לקבל החלטות מושכלות.
ניהול
סיכונים
ננתח את מפת הסיכונים בניהול הנכסים הפיננסיים הקיימים, פרטיים ועסקיים כאחד, ונציע תוכנית מסודרת לצמצום רמת הסיכון, לרבות תנודתיות בשוק, אינפלציה, ירידות כלכליות ואירועים בלתי צפויים, זאת לצד המלצה על כיסוי ביטוחי מתאים להגנה על נכסים וצמצום הפסדים פוטנציאליים.
ניהול
השקעות
ייעול תיק ההשקעות על-ידי בחינת תיקי ההשקעות הקיימים, זיהוי סובלנות הסיכון והגדרת יעדים על ציר זמן. לאחר אלו, נייעץ לגבי בחירת ערוצי השקעה מתאימים, פיזור נכסים ומעקב אחר השקעות.
תכנון וליווי
פנסיוני
בחינת הרכב תיק הפנסיה, מה יצפה לכם בדרך וכמה פנסיה תהיה לכם כשתגיע השעה. תמונה זו תאפשר לנו לתכנן את הדרך באופן אופטימלי יותר המותאם לצרכים שלכם.
תכנון פיננסי
מקיף
תכנון שבמסגרתו אנו מבצעים הערכה למצבו הפיננסי הנוכחי של הלקוח, גם בהיבט הפרטי וגם בעסקי, מזהים ומגדירים את מטרותיו ומפתחים תוכנית מותאמת להשגתן.
מעבר
בין-דורי
במסגרת רכיב זה אנו מפתחים (יחד איתכם) תוכנית מעבר בין-דורי המבטיחה העברה מסודרת של ההון לדורות הבאים או למטרות צדקה. זה כולל צוואות, נאמנויות, ייפוי כוח ומסמכים משפטיים אחרים להגנה על נכסים ולמזעור מיסי עיזבון.
כל השירותים האלו ניתנים על-ידי הצוות המקצועי שלנו, שהוא בעל ידע וניסיון בפיננסים, ניהול השקעות, תכנון מס ותחומים רלוונטיים נוספים. אנו מקפידים להתעדכן במגמות שוק, רגולציות והזדמנויות השקעה – כל זה במטרה לספק ללקוחותינו הכוונה מקצועית.
איך נראה התהליך?
כל תהליך עבודה ב'אמידים' מתחיל בלמידה והיכרות עם הלקוח וצרכיו. בפגישה נעימה שנקיים נכיר אתכם ואתם אותנו, ואנו נדאג לאסוף מכם את הפרטים הדרושים לנו כדי להתחיל את התהליך – הלכה למעשה.
מדובר בתהליך יסודי "הנכנס לקרביים" של כל הנכסים הפיננסיים באשר הם, בליווי צמוד של מר. דודי הרשברג, מנכ"ל 'אמידים'.
אבחון
ותכנון פיננסי
לאחר השלמת שלב מיפוי הנכסים הפיננסים הקיימים, אנו ננתח את הממצאים ונפיק עבורכם תוכנית פיננסית מלאה הכוללת אסטרטגיית פעולה לניהול, ייעול ומינוף הנכסים הקיימים, לצד דוח המלצות לשינוי, המלווה בהנחיות והסברים לכל שלב בדרך.
יישום
תכנית פעולה
בשלב זה אנו מיישמים את ההמלצות – ופונים לטפל בנכסים הפיננסיים בעלי הפוטנציאל להניב תשואות מצוינות בזמן קצר יחסית, בין אם מדובר בניתוב כספים מהשקעות מסוימות לאחרות, מיחזור הלוואה, שינוי מסלול בחברות הביטוח וכד'. למעשה בשלב זה מיישמים כל המלצה שאושרה על ידכם, בעבודה משותפת מולכם ובעדכון שוטף לאורך כל הדרך.
מעקב ובקרה
ע״י מנכ״ל החברה
לאורך כל התקופה, אנו נלווה אתכם באופן הדוק ומוקפד, כשמר. דודי הרשברג, מנכ"ל החברה, מפקח בעצמו על כל שלב בדרך, מנחה ומתווה את הדרך, ודואג לביצוע אופטימלי של התהליכים השונים – בזמינות גבוהה וביישום מהיר. במילים אחרות, אנו דואגים שיהיה לכם את השקט והפנאי להתעסק בעולמכם, כשאנו דואגים לכל הצד הפיננסי, מקצה לקצה. במידת הצורך נדאג לבצע התאמות ושינויים נדרשים, הכל מתוך מטרה להשיג תוצאות מעולות, ללא פשרות.
זה הזמן לצאת לדרך!
להגדיל את העושר הקיים זה לגמרי עניין של החלטה, ובחירה באש המקצוע הנכון למשימה.
השאירו פרטי התקשרות ואנו נחזור אליכם לתיאום שיחת היכרות, בה נספר לכם איך בדיוק אנו חוסכים לכם זמן, כסף, והרבה כאב ראש
